Un juez penal advirtió sobre una maniobra cada vez más frecuente en billeteras virtuales: te transfieren dinero "equivocado", te piden la devolución urgente y, sin saberlo, podés quedar involucrado en una causa penal.
La digitalización de las finanzas trajo comodidad, rapidez y acceso inmediato al dinero, pero también abrió la puerta a nuevas estafas que ya están generando preocupación en todo el país, incluida Salta. Una de las más peligrosas hoy es la conocida como "transferencia por error", una maniobra que puede convertir a cualquier usuario en pieza clave de un delito sin siquiera haberlo buscado.
El juez penal Carlos Richeri viene advirtiendo sobre este mecanismo en redes sociales y en su mensaje fue contundente: no todo lo que llega a tu cuenta por transferencia es un error inocente.
Cómo empieza la estafa que puede complicarte judicialmente
El esquema suele arrancar con una operación de compra falsa o una maniobra previa donde una víctima real es engañada. Ese dinero, en lugar de quedarse en manos de los estafadores, termina cayendo en la cuenta de un tercero al azar.
Ahí es cuando aparece el segundo movimiento: un llamado, mensaje o contacto directo donde alguien asegura haberse "equivocado de alias" y pide la devolución inmediata del dinero. El tono suele ser urgente, insistente y emocional, buscando que la persona transfiera sin pensar.
Pero lo que parece una confusión puede ser parte de una estructura delictiva más amplia. Si la persona devuelve el dinero a otra cuenta indicada por los estafadores, puede quedar involucrada como partícipe necesaria del delito.
En el caso que citó Richeri, el tributarista Sebastián Domínguez estuvo a un paso de enfrentar una condena de hasta seis años de prisión por una situación similar, aunque finalmente logró demostrar su inocencia al actuar correctamente y denunciar el hecho.
El punto clave que puede salvarte de una causa penal
El mensaje del juez es directo y sin rodeos: si recibís una transferencia inesperada y alguien te contacta pidiendo la devolución, no tenés que mover el dinero por tu cuenta.
La recomendación judicial es clara: realizar una exposición policial dejando constancia del hecho y no transferir el dinero a cuentas indicadas por desconocidos. Ese paso, explica Richeri, corta la maniobra y te protege legalmente ante cualquier investigación posterior.
También remarca una frase que resume el riesgo actual: "Si no te conoce, es estafa".
Un problema que crece con las billeteras virtuales
Este tipo de maniobras no es aislado. En Argentina, los delitos digitales vinculados a transferencias, compras falsas y suplantación de identidad vienen en aumento sostenido, con casos que se multiplican en grandes ciudades y también en el interior.
En Salta, donde el uso de billeteras virtuales creció fuerte en los últimos años, especialistas advierten que este tipo de engaños encuentra terreno fértil por la rapidez con la que se mueven las operaciones y la falta de información sobre cómo actuar ante situaciones sospechosas.
El mensaje final que se replica en redes
El propio Richeri lo sintetizó en un llamado a la prevención: no actuar por impulso, no devolver dinero sin respaldo oficial y entender que una buena intención puede terminar en un problema judicial serio.
"Por buena fe, por transferir, por querer devolver algo que no es tuyo, podes terminar metido en un infierno judicial", advirtió.
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